Voici venu le moment d’un premier bilan intermédiaire de mon Plan d’Épargne en Actions (PEA). Atteignant désormais 15 000 €, soit exactement 10 % du plafond autorisé (150 000 €), faisons le point sur la stratégie adoptée, les performances obtenues et les prochaines étapes envisagées.
Composition actuelle de mon PEA
Mon portefeuille compte actuellement 15 lignes réparties entre actions individuelles et ETF :
Actions individuelles (11 lignes)
- Françaises (5) : Air Liquide, Safran, Schneider Electric, TotalEnergies, Waga Energy
- Européennes (6) : Hoegh Autoliners ASA, Novo Nordisk, SAF Holland, Spotify, Trane, TUI
ETF (4 lignes)
- Nasdaq 100
- S&P 500
- MSCI India
- Japan Topix
L’objectif initial était d’atteindre au minimum 1 000 € par ligne afin de garantir un suivi simplifié et cohérent. Ce seuil n’est pas encore totalement atteint, malgré les 15 000 € déjà investis.
Performance actuelle : une avance encourageante
La performance globale de mon portefeuille PEA atteint actuellement 17,56 %, ce qui est supérieur aux principaux indices sur la même période :
| Indice | Performance |
|---|---|
| NASDAQ 100 | 16,20 % |
| Eurostoxx 50 | 14,29 % |
| S&P 500 | 9,11 % |
| CAC 40 | 6,70 % |
Cette surperformance valide en partie les choix opérés jusqu’ici.
Titres individuels versus ETF : un contraste notable
À contre-courant de la tendance actuelle privilégiant massivement les ETF, il est intéressant de noter que mes ETF affichent une moins-value de 104,68 €, tandis que mes actions individuelles génèrent une plus-value de 611,14 €. Ce constat souligne l’intérêt potentiel d’une sélection active de titres, complémentaire à l’approche passive par ETF.
Objectifs pour la prochaine étape (15 000 à 30 000 €)
L’étape suivante consistera à consolider davantage certaines positions clés et ajuster la stratégie pour optimiser la performance et respecter l’esprit du PEA, et observer notamment les price earning ratios (prix par bénéfice) et rendements des dividendes dans les décisions d’achat ou de renforcement :
Renforcements ciblés
- Novo Nordisk : renforcer à la baisse, profitant du recul récent pour moyenner le coût d’achat.
- Air Liquide : augmenter progressivement la position pour bénéficier de la stabilité du titre, de son rendement fiable, ainsi que des avantages liés à la prime de fidélité.
- Hoegh Autoliners ASA : renforcer cette ligne à fort rendement et faible PER, idéale dans une optique de dividendes élevés.
Ajustement stratégique
- Waga Energy : envisager la vente de cette position, plus adaptée au cadre d’un PEA-PME plutôt que dans un PEA traditionnel. Les fonds récupérés seront ainsi réaffectés vers les renforcements mentionnés ci-dessus.
Conclusion intermédiaire
Avec un rendement attractif et supérieur aux indices de référence, la stratégie initiale du PEA semble porter ses fruits. Le prochain seuil des 30 000 € sera l’occasion d’approfondir les positions les plus prometteuses et d’ajuster légèrement le portefeuille pour conserver un bon équilibre entre croissance, rendement et sécurité.
Rendez-vous au prochain palier pour un nouveau bilan !