Investir efficacement signifie choisir des véhicules financiers adaptés à ses convictions et objectifs. Voici les ETF dans lesquels j’ai décidé d’investir ou compte investir prochainement, exclusivement via le compte-titres de ma société. Ma société, immatriculée en France et non holding, est très exposée à l’Euro. Pour cette raison, mes ETF visent actuellement d’autres devises, et avec un coefficient de corrélation optimal pour la diversification. Ces fonds ne seront mobilisés qu’en cas de besoin de trésorerie pour l’entreprise. J’ai choisi d’exprimer mes investissements en douzièmes, correspondant aux mois de l’année, pour simplifier la gestion et la lisibilité du portefeuille. Voici pourquoi ces choix me semblent pertinents.
Amundi MSCI Nordic ETF
Pourquoi ? La Norvège est, selon moi, le pays européen avec les meilleurs fondamentaux économiques. Investir dans cet ETF me permet une diversification intéressante puisqu’il est décorrélé de l’euro (NOK, DKK, SEK), réduisant ainsi le risque lié aux fluctuations de notre monnaie commune. Je lui consacre environ 1/12 de mon portefeuille.
UBS MSCI Switzerland 20/35 UCITS ETF
Pourquoi ? La Suisse héberge des leaders mondiaux reconnus pour leur stabilité financière et leur capacité à prospérer à l’international, indépendamment des aléas économiques de la zone euro. Cet ETF constitue une base solide représentant 1/4 de mon investissement global, et permet une exposition au CHF, traditionnelle devise refuge.
iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF
Pourquoi ? Face au vieillissement de la population mondiale, le secteur de la santé est, à mes yeux, incontournable. Investir dans cet ETF, c’est anticiper une demande croissante de soins médicaux et de produits liés à la santé. Il représente 1/12 de mon portefeuille.
iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF
Pourquoi ? Cet ETF me permet une exposition directe à l’économie mondiale via les obligations américaines à très court terme. Une manière pragmatique de stabiliser mon portefeuille tout en restant agile face aux évolutions rapides des marchés financiers. Il représente également 1/12 de mon investissement.
Axa IM Nasdaq 100 UCITS ETF
Pourquoi ? Étant professionnellement lié au secteur technologique, investir dans le Nasdaq 100 me paraît logique et évident. C’est un choix stratégique fondé sur ma compréhension du secteur et mon engagement à long terme envers les innovations technologiques. Ce choix pèse lourd dans mon portefeuille, représentant 50% de mon investissement total.
iShares Bitcoin Trust IB1T ETF
Pourquoi ? Cela ne représente pour l’instant qu’une part infime de mon investissement (moins de 1%), mais c’est un ETF qui permet de légalement investir dans le Bitcoin en Europe. Il est probable que sa part augmentera dans le futur, peut être jusqu’à 5 ou 10% au gré soit des opportunités, probablement au détriment du NASDAQ, puisqu’on reste dans la même orientation tech.
Conclusion
Ces choix illustrent ma stratégie basée sur une diversification géographique, monétaire et sectorielle tout en respectant mon expertise et mes convictions personnelles. Ils pourraient inspirer ceux qui souhaitent investir selon une logique structurée et cohérente avec leurs propres attentes, en particulier pour la gestion de la trésorerie d’une société.